Календарь

Май 2024

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

14

15

16

17

18

19

20

21

22

23

24

25

26

27

28

29

30

31

   |  →

12:26, 16.05.2023

Чем СБП выгодна бизнесу. Шпаргалка LIFE PAY

СБП — что это

Система быстрых платежей или СБП — сервис, разработанный Центробанком совместно с НСПК (национальной системой платежных карт), позволяет производить переводы денежных средств по номеру телефона и принимать оплату за товары и услуги без использования специального оборудования.

СБП была запущена в России в начале 2019 года и в последующие годы ее популярность только росла.

К началу 2023 года количество компаний, которые присоединились к системе быстрых платежей, составило почти 560 тыс., среди них более 86% пришлось на субъекты МСП. 

С 1 апреля 2022 года возможность оплаты товаров, работ и услуг с помощью СБП обязаны обеспечивать все банки с универсальной лицензией, а с 1 октября 2023 года банки-СБП по требованию Центробанка обязаны интегрировать эту систему в свои системы интернет-банка.

СБП позволяет переводить средства как между физическими лицами, так и между субъектами предпринимательства (ИП и организациями), а также оплачивать товары, работы и услуги с помощью QR-кода, ссылки или специальной кнопки.

Комиссии в системе быстрых платежей зависят от того, кто пользуется этим сервисом, и какая сумма средств перечисляется.

Как избежать штрафов из-за кассового чека

Объясняют эксперты в инструкции

image

Забирайте инструкцию «Как сформировать чек» бесплатно

Заполните форму — пришлём на ваш e-mail:

Чем СБП выгодна бизнесу

К плюсам использования системы быстрых платежей можно отнести:

image

Комиссия на расчеты в системе СБП ниже, чем при использовании эквайринга.

Ставка по расчетам с применением эквайринга составляет от 1,2% до 2,3%, в то время как по СБП она не может превышать 0,7%.

LIFE PAY предлагает различные варианты приема оплаты по системе быстрых платежей: через QR-код, который автоматически генерируется в приложении LIFE POS или на платежной форме при онлайн-платежах, через специальный  NFC-микрочип, позволяющий принимать оплату касанием телефона клиента, а также с помощью платежных ссылок.

Применение СБП не требует покупки терминалов и какого-либо другого оборудования. Оплата происходит путем считывания QR-кода с ККТ и любого другого носителя, с помощью направления ссылки на оплату или с помощью специальной кнопки.

Около 47% пользователей онлайн-магазинов прерывают покупку на этапе ввода данных карты.

При оплате с помощью СБП не нужно вводить данные карты, и это увеличивает доверие потенциального покупателя, а также сокращает время на проведение самой операции.

Деньги поступают на расчетный счет мгновенно, в то время, как при оплате с помощью пластиковой карты зачисление денег на счет может растянуться до трех дней.

Это позволяет избежать кассовых разрывов в организации или у ИП.

Деньги поступают на счет за каждую проведенную операцию, а не единой суммой, что облегчает работу бухгалтера по распределению этих средств.

Можно выбрать наиболее удобный способ оплаты для конкретного типа бизнеса: для оффлайн — с помощью статического или динамического QR-кода или NFC-микрочипа, для онлайн-бизнеса — с помощью платежной ссылки или кнопки на сайте.

NFC-микрочип — стикер, который необходимо разместить в прикассовой зоне: он позволяет покупателю расплачиваться за покупки с помощью телефона.

Клиент прикладывает смартфон к чипу, и чип вызывает банковское приложение, где проходит оплата. Также чип можно отдать курьеру на выезд, чтобы принимать платежи на месте у клиента.

image

При СБП доступен как полный, так и частичный возврат (в отношении части товаров по чеку).

Клиент обращается в магазин и после предъявления чека, деньги моментально возвращаются ему на карту. Составление других документов, например, платежных поручений, при этом не требуется.

Достаточно выбрать банк, в котором будет открыт расчетный счет, или подключить действующий счет к системе СБП, выбрать удобный способ установки сервиса, настроить онлайн-кассу и начать принимать оплату. 

Оставьте заявку на подключение СБП в LIFE PAY и сэкономьте свое время. Специалисты компании подберут для вас оптимальное решение, настроят онлайн-кассу для оплаты с помощью СБП и обучат персонал работе с оборудованием. От вас потребуется только расчетный счет в банке-участнике программы.

Какому бизнесу будет выгодно подключение к СБП

Любому. Наиболее выгодно применение СБП будет для:

Чем больше сумма сделки, тем больше экономия на комиссии.

Размер комиссии не привязан к сумме сделки и зависит только от вида деятельности и типа реализуемого товара.

Моментально зачисление на счет позволит избежать кассовых разрывов, которые наиболее чувствительны для компаний и ИП с маленькими оборотами.

А небольшая комиссия поможет сэкономить средства для развития бизнеса.

Например, для турагентов, которые привязаны к изменению курса рубля к доллару или евро.

Если они принимают оплату по классическому эквайрингу, им приходится ждать поступления денег на счет в течение минимум 1 рабочего дня. За это время курс может поменяться и не всегда в лучшую сторону, что повлечет за собой потерю прибыли.

Лимиты и размер комиссии при использовании СБП

Для бизнеса размер комиссии зависит от вида деятельности и не может превышать 1 500 руб.

Всего предусмотрено две фиксированные ставки комиссии: 0,4% и 0,7%.

Комиссия 0,4% установлена для:

  • потребительских товаров;

  • товаров повседневного спроса;

  • лекарств;

  • медицинских товаров;

  • БАДов;

  • телекоммуникационных услуг;

  • почтовых услуг; 

  • информационных услуг;

  • медицинских и образовательных учреждений;

  • страховых компаний;

  • ПИФ;

  • УК;

  • инвестиционных фондов;

  • транспорта;

  • благотворительных организаций;

  • ЖКУ;

  • самозанятых.

Комиссия 0,7% установлена для всех остальных видов деятельности и товаров.

Лимит для СБП только один — не более 1 млн руб. по одной операции.

Как подключиться к СБП

image
  1. Выбор банка или партнера. 

Сегодня все кредитные учреждения с универсальной лицензией могут подключить к системе быстрых платежей.

Проверить, доступно ли подключение СБП в вашем банке можно на сайте НСПК.

Подключиться к СБП можно также и через платежного агента. На данный момент статус небанковского платежного агента получили 12 организаций. 

С 1 апреля 2023 года LIFE PAY является Небанковским Доверенным Агентом (НБДА) иможет подключать своих клиентов ко всем банкам-партнерам НСПК. Это позволит подключить СБП к уже существующему счету и сэкономить средства на открытие и ведение еще одного расчетного счета.

  1. Выбрать способ подключения сервиса.

Кнопкой или QR-кодом на сайте, QR или NFC на кассе.

  1. Подключить СБП к онлайн-кассе и обучить работе с ней свой персонал. 

Для настройки системы быстрых платежей обратитесь в техподдержку производителя кассового аппарата и разработчика ПО.

Система быстрых платежей

Ставки 0 - 0,7%. В 2,5 раза дешевле эквайринга. Подключите систему быстрых платежей и принимайте оплату через QR-код или ссылку

image

Реклама: ООО «ПСП», ИНН: 9701010050

Ключевые слова: Гаджеты и телеком
Источник: ИА «Клерк.Ру»
просмотров: 58

Аккредитация

Компания или частное лицо может получить аккредитацию для публикации новостей на нашем портале.