На 36-м собрании Законодательной думы в рамках «Информационного часа» перед депутатами выступила управляющий Томским отделением Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации Елена Петроченко. Она рассказала о денежно-кредитной политике Центрального банка России и о факторах, влияющих на принятие решений по ключевой ставке, а также ответила на вопросы парламентариев.
Как сообщила Елена Петроченко, основная задача денежно-кредитной политики ЦБ – обеспечение ценовой стабильности, то есть низкой и стабильной инфляции. Это важное условие для успешной перестройки экономики и ее устойчивого роста в дальнейшем. Низкая и стабильная инфляция дает возможность компаниям лучше планировать свою деятельность, в том числе издержки, инвестиции, повышает доступность долгового и долевого финансирования. При ценовой стабильности повышается привлекательность рубля в качестве валюты для международных расчетов и контрактов, для сбережений, а это способствует меньшей волатильности обменного курса.
Действия Центрального банка направлены то, чтобы достичь цели по инфляции – это вблизи 4% в год. Чтобы инфляция вернулась к цели после шоков последних лет и закрепилась на ней, регулятор сейчас проводит жесткую денежно-кредитную политику.
25 октября ЦБ повысил ключевую ставку с 19 до 21% годовых. Это решение вызвано тем, что в сентябре цены росли быстрее, значимо выросли инфляционные ожидания у населения и бизнеса, продолжает расти быстрыми темпами кредитование. Предприятия продолжают сталкиваться с проблемами, которые не позволяют им расширять производство. Возникли дополнительные факторы ускорения инфляции, в частности связанные с дополнительными расходами федерального бюджета в 2024 году.
В сентябре годовая инфляция снизилась до 8,6% с 9,1% в августе, однако инфляционное давление остается высоким.
- Почему мы не можем согласиться на высокую инфляцию? Высокой инфляции сопутствуют частые и продолжительные колебания цен на отдельные товары и услуги. Высокую инфляцию гораздо сложнее держать под контролем. Она имеет способность самораскручиваться. Из-за этого предсказуемость издержек для бизнеса снижается. Становится сложнее планировать финансы, инвестиции, деятельность. Горизонт планирования сокращается. Кроме того, чем выше инфляция, тем выше номинальные ставки в экономике, потому что у банков возникает необходимость компенсировать вкладчикам, инвесторам более высокие инфляционные риски. В результате возможности у компаний привлечь кредит для развития уменьшаются. В конечном счете, высокая инфляция ведет к неэффективному распределению ресурсов в экономике и недоиспользованию ее возможностей, - отметила управляющий Томским отделением ЦБ.
Елена Петроченко добавила, что высокая инфляция является сигналом о том, что экономика растет выше потенциала, то есть спрос растет выше возможностей экономики.
Она сообщила, что в третьем квартале этого года экономика страны продолжала расти, но уже меньшими темпами, чем во втором квартале. Однако замедление экономики связано в значительной степени с ограничениями на стороне предложения, а не со спросом. Об этом говорит усиление инфляционного давления.
- Несмотря на достаточно значительное повышение ключевой ставки, инфляция в этом году будет вдвое выше цели. Это не означает, что ключевая ставка не работает. Без ее повышения инфляция была бы намного больше. Для достижения цели мы будем еще более консервативно реагировать на проинфляционные риски. Уровень жесткости нашей политики будет определяться задачей возвращения инфляции к цели, - отметила Елена Петроченко.
Управляющий Томский отделением ЦБ ответила на ряд вопросов депутатов. Так, на вопрос планируется ли отмена возможности отправлять средства на чужой счет при оформлении кредита (чем пользуются финансовые мошенники) через портал «Госуслуги», Елена Петроченко сообщила, что такая инициатива направлена Центробанком в Минфин России и когда предложенная мера заработает, микрофинансовые организации будут обязаны зачислять средства на счет заемщика только если сведения о нем и получателе заемных средств совпадают. Кроме того, ЦБ предлагает ввести обязательный период «охлаждения» по потребительским кредитам и займам, то есть временной отрезок между заключением кредитного договора и получением денег.
- Часто от человека требуют быстрого принятия решения, он берет кредит и тут же отдает мошенникам. Будет введен период «охлаждения», при сумме кредита свыше 200 тысяч рублей он будет составлять 48 часов. То есть, если человек даже повелся на уловки мошенников, поддался уговорам, оформил на себя кредит, получить деньги он сможет только через двое суток, - сказала Елена Петроченко.
Кроме того, уже с 1 марта будущего года граждане смогут установить на портале «Госуслуги» самозапрет на заключение договора потребительского кредита или займа.
Подробный отчет с «Информационного часа» будет размещен на сайте Законодательной думы позднее.
