Обескураживший финансистов всего мира скандал - когда из-за одного человека банк с мировым именем потерял почти пять миллиардов евро - получил продолжение.
Выяснилось, что герой этой драмы - 31-летний Жером Кервиль - ничего на своих махинациях не заработал. Однажды сделав неправильную ставку и потеряв деньги, все остальное время он пытался отыграться любыми способами. Безуспешно. Обрушившийся фондовый рынок в десятки раз увеличил масштабы бедствия. Куда в таком случае смотрело руководство банка? И чем этот скандал может обернуться? Забыв обо всех глобальных проблемах, участники Всемирного экономического форума в Давосе проанализировали нашумевшую историю. И выводы для всех нас получились неутешительные. Новость о грандиозном мошенничестве в Societe Generale стала главной для обсуждения на форуме в Давосе. Все сказанное на мероприятии можно выразить словами одного из участников - зампреда биржи NYSE Euronext Жана-Франсуа Теодора. Он высказал мнение, что мошенничество такого масштаба стало возможным в том числе и потому, что степень развития рынка уже не позволяет его полноценно контролировать. Но вопрос, как удалось одному трейдеру нанести миллиардный ущерб банку, остается открытым. В пятницу руководство пострадавшей кредитной организации заявило, что виновником колоссальных потерь стал 31-летний сотрудник отдела фьючерсных (то есть связанных с будущими поставками) сделок Жером Кервиль. Этот трейдер-неудачник с зарплатой в 100 тысяч евро в год поставил абсолютный рекорд по ущербу, который он нанес собственному банку. До него "героем" числился британец Ник Лисон. В середине 90-х годов прошлого века проведенные им незаконные трейдерские операции нанесли ущерб в $1,4 млрд и привели к банкротству старейшего банка Англии Barings, который впоследствии был продан голландскому ING за один фунт. Лисон отсидел несколько лет в тюрьме, написал книгу "Жуликоватый трейдер", которая впоследствии была даже экранизирована. Причем главную роль - Ника Лисона сыграл звезда Голливуда Эван Макгрегор. Кто знает, может, и "похождения" Кервиля также станут блокбастером. И неизвестно, какая звезда сыграет его роль. Но в том, что его история имеет все шансы обернуться очередным голливудским "шедевром", никто не сомневается. Как он это сделал? Кстати, в действиях обоих трейдеров можно найти много общего. Оба они не получили никакой прибыли от своего мошенничества. Их основная задача - скрыть ущерб от своих неправильных действий. Оба они привлекали все новые и новые средства для того, чтобы ставить на рост рынка. И оба просчитались. Кервиль в силу своих обязанностей должен был страховать позиции, которые открывались его коллегами. Скажем, если они ставили на падение рынка, то он - на рост. Правда, молодой человек несколько увлекся и сам начал торговать фьючерсами, используя при этом средства клиентов. Кервиль делал ставку на рост европейского рынка, посчитав, что затяжное падение из-за ипотечного кризиса в США должно смениться впечатляющим ростом. Что двигало его поступками? Скорее всего все-таки жажда славы и денег. Ведь тот же Лисон в свое время не только стал любимчиком руководства, но и получал огромные бонусы в $750 тыс. Но его французскому коллеге не повезло. В ходе расследования стало известно, что Кервиль занимался такими операциями на протяжении полутора лет. Но рынки упорно шли наперекор планам молодого человека, и он был вынужден удваивать инвестиции, чтобы отыграть понесенные потери. Чтобы скрыть свои действия, он открывал противоположную позицию с использованием данных своих коллег. Ему пришлось преодолеть пятиуровневую систему защиты банка. За последние несколько месяцев Кервиль открыл торговые позиции в общей сложности на сумму более 50 млрд евро. Падение европейских индексов после Нового года привело к серьезным убыткам, поэтому сработала автоматизированная система контроля достаточности капитала. Капитала, естественно, не хватало. Пять лет за мошенничество Когда в конце позапрошлой недели все раскрылось, руководство банка, как полагает ряд аналитиков, тут же начало предпринимать отчаянные попытки избавиться от позиций, открытых Кервилем. И это в конечном итоге привело к резкому росту колебаний на европейском рынке в понедельник. Уже в среду банк вынужден был приостановить торги своими акциями, а в четверг - собрать пресс-конференцию. На ней было объявлено, что несанкционированные действия трейдера привели к потере 4,9 млрд евро. Если учесть еще и ущерб (а он составил 2,05 млрд евро), который связан с ипотечным кризисом в США, Societe Generale был вынужден заявить о необходимости привлечь 5,5 млрд евро, чтобы восстановить утраченные позиции. Когда торги акциями банка возобновились, они подешевели на 4,1%. Societe Generale подал иск в суд против Кервиля. Причем виновника долго не могли разыскать - ни на его квартире в престижном Нейи-сюр-Сен, ни в родительском доме в Бретани. Только через два дня Жером Кервиль, молодой банкир из хорошей семьи, был найден. Ему "светит" от года за пиратство в Сети до пяти лет за мошенничество в таких масштабах. Но многие экономисты подвергают сомнению выдвинутую банком версию. "Пока еще недостаточно информации, чтобы делать окончательные выводы, - говорит трейдер одного из российских банков. - Но очень сомнительно, чтобы трейдер смог провернуть такую схему один. Это означало бы, что в банке происходят неконтролируемые операции, что, учитывая масштабы Societe Generale, вряд ли возможно. Все сделки обычно проверяются бэк-офисом, отделом расчетов и отделом контроля за рисками. Также сомнительно, что Кервиль мог пользоваться данными коллег. Ведь каждый месяц они должны отчитываться по сделкам. И странно, что никто не заметил позиций, которых не открывал. Значит, тут должен был присутствовать сговор". Некоторые эксперты даже высказали мнение, что банк пытается свалить на Кервиля убытки из-за американского кризиса ипотеки. И эта версия не без изъянов. Ведь тогда эти действия можно было бы рассматривать как корпоративное мошенничество. Кстати, Россия тоже не может стоять в стороне от скандала с Societe Generale. С одной стороны, его "дочка" BSGV является довольно серьезным игроком на нашем рынке потребкредитования. Многие заемщики уже обрадовались финансовым проблемам французской "мамы", решив, что их долги спишут в случае банкротства организации. Не радуйтесь. В этом случае правопреемником ваших задолженностей станет ликвидатор. Президент BSGV Марк-Эммануэль Вивес пообещал также, что недавние события никак не отразятся на клиентах. Не будет никаких изменений тарифов на продукты и услуги, связанных с нынешней ситуацией. С другой - группа Societe Generale подтвердила свои намерения в отношении приобретения 30% + 2 акции Росбанка (в этом случае у французов окажется контрольный пакет российской кредитной организации). Но некоторые эксперты выражают сомнения, что в сложившейся ситуации у группы найдутся свободные $1,7 млрд, необходимые для проведения этой сделки.
