Фото: Губерния Daily
Банки проверяют операции клиентов, поэтому могут заблокировать подозрительные переводы или даже счета. Обычно это связано с подозрением в мошенничестве или отмывании денег. Что именно в переводе может показаться банку сомнительным, рассказала кредитный брокер Елена Грудинина.
- Подозрительная операция. Например, если клиенту пришли деньги от знакомого из одного банка и он сразу отправил их этому же человеку, но в другой банк. Со стороны это выглядит, как отмывание средств.
- Подозрительный счет получателя. Центр «ФинЦЕРТ» ведет базу для борьбы с мошенниками, куда попадают данные о подозрительных счетах и устройствах. Сведения предоставляют банки, клиенты которых столкнулись с обманом. Если счет получателя есть в этой базе, банк обязан уведомить клиента.
- Операция без согласия клиента. У банков есть несколько признаков этого. Например, если перевод делают не через то устройство, которым пользуется клиент обычно, или оператор связи сообщает о подозрительной активности на его номере.
- Уголовное дело на получателя. Если на человека завели уголовное дело из-за мошенничества, он сразу попадает в базу «ФинЦЕРТа», и перевод в его адрес «завернут».
- Сомнения в законности происхождения денег. Банк имеет право запросить у клиента документы о том, откуда у него взялись деньги — например, если тот внес на карту миллион рублей и решил кому-то перевести или что-то купить.
Ранее сообщалось, что переводы крупнее определенной суммы банки особенно тщательно проверяют.
