11 ноября 2024 года, 13:30
Всего 120 компаний с признаками нелегальной деятельности выявили в Приволжье за 9 месяцев.
120 субъектов с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке выявлено в регионах присутствия Волго-Вятского главного управления Банка России в январе — сентябре 2024 года. Об этом сообщает пресс-служба Управления по связям с общественностью и финансовой грамотности Волго-Вятского ГУ Банка России.
Большинство из «нелегалов» — это «черные кредиторы»; их — 114.
«Одна из самых распространенных нелегальных схем — когда под видом комиссионных магазинов выдаются займы под залог имущества, — рассказала начальник отдела Управления противодействия нелегальной деятельности Волго-Вятского ГУ Банка России Ксения Орлова. — При этом фактически такие субъекты оказывают услуги ломбарда, не имея на это законных оснований, а клиенты могут потерять заложенное имущество или будут вынуждены платить завышенные проценты».
Другая схема «черных кредиторов» — использование возвратного лизинга. Клиентам предоставляют займы при условии продажи имущества по заниженной стоимости. Чаще всего таким имуществом выступает автомобиль. Заемщик получает имущество в аренду. Нелегальные кредиторы говорят, что «лизинговые платежи» фактически являются возвратом по займу с процентами. При любом неисполнении условий договора лизинга заемщик получает завышенные штрафные проценты или теряет имущество.
Некоторые компании занимаются незаконной выдачей потребительских займов под залог недвижимости. Нужно отметить, что граждане и индивидуальные предприниматели не вправе выдавать ипотечные займы.
«Если заемщик допускает просрочку платежа или еще как-то нарушает условия договора, то рискует потерять свое недвижимое имущество, часто это единственное жилье. Нелегальный кредитор взыскивает долг через суд, а квартира уходит с торгов», — говорится в сообщении.
В Нижегородской области за 9 месяцев выявлено 19 «черных кредиторов».
Также в регионах присутствия Волго-Вятского ГУ Банка России выявлено шесть организаций с признаками финансовой пирамиды.
Проверить, вправе ли компания оказывать финансовые услуги, можно в Справочнике финансовых организаций на сайте Банка России.
