Торговля криптовалютой может быть рискованным делом, если не подходить к этому вопросу со всей серьезностью. Один из главных рисков, с которым могут столкнуться держатели крипты — это так называемые "грязные деньги".
Зачем проверять транзакции
Каждая транзакция с криптовалютой имеет свой уникальный идентификатор, или TxID, последовательность символов, которая позволяет отслеживать статус операции. Транзакция представляет собой процесс перевода денежных средств с одного кошелька на другой. Используя анализ блокчейна, можно проследить маршруты движения этих средств через различные адреса и выявить группы кошельков, которые, вероятно, контролируются одним и тем же лицом.
Блокчейн-аналитические платформы, такие как CoinKit, предназначены для проверки этих цепочек транзакций, выявления владельцев кошельков и определения адресов, связанных с теневым оборотом, например, биткоин-миксеров или магазинов. Цель такой аналитики — не допустить отмывания денег и предотвратить другие преступления, связанные с криптовалютами.
Центральный банк России идентифицирует три основных категории рисков, связанных с криптовалютами: защита благосостояния граждан, обеспечение финансовой стабильности и противодействие незаконным операциям. Важнейшим аспектом легализации криптовалютных транзакций является предотвращение использования криптовалют для преступных целей, начиная от коррупции и заканчивая финансированием террористических организаций.
Как работает блокчейн-аналитика CoinKit
CoinKit — это сервис, который позволяет пользователям самостоятельно проверять уровни риска криптовалютных транзакций и кошельков. Сервис отслеживает историю движения криптовалюты, например, биткоина, и предоставляет информацию о рисках, связанных с конкретными операциями.
Все кошельки с криптовалютой псевдо-анонимны, но транзакции оставляют цифровые следы. Аналитическая платформа CoinKit изучает историю движения средств, собирает данные о подозрительных кошельках из открытых и закрытых источников и определяет уровень риска для каждой транзакции.
Как обезопасить себя от рисков
Чтобы не потерять средства и не столкнуться с блокировкой аккаунта, рекомендуется использовать AML-бот CoinKit в Telegram. Этот бот позволяет сделать проверку криптокошелька на AML и определить, не связаны ли он с сомнительной деятельностью.
Чем меньше уровень риска, тем больше вероятность успешного завершения операции. Если риск равен нулю, то транзакция считается полностью безопасной. Однако, при значительном риске существует опасение, что криптовалюта может быть связана с подозрительными операциями. В таких ситуациях сотрудники биржи могут потребовать дополнительные данные или принять меры по блокировке средств.
