Календарь

Март 2024

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

14

15

16

17

18

19

20

21

22

23

24

25

26

27

28

29

30

31

   |  →

18:08, 19.02.2008

157 российских кредитных организаций подлежали ликвидации по состоянию на 1 января 2008 г

157 российских кредитных организаций подлежали ликвидации по состоянию на 1 января 2008 г. В том числе по 150 кредитным организациям приняты решения о ликвидации /банкротстве/ и в них осуществляются ликвидационные процедуры. Такие данные приводятся в материале, подготовленном Центральным банком РФ и госкорпорацией "Агентство по страхованию вкладов" /АСВ/.

78 кредитных организаций признаны арбитражными судами банкротами и в них открыто конкурсное производство. В том числе 23 кредитные организации, по которым первоначально арбитражными судами были приняты решения о ликвидации, впоследствии в связи с выявлением недостаточности имущества для удовлетворения требований кредиторов по заявлениям ликвидаторов были признаны арбитражными судами банкротами. В 72 кредитных организациях осуществляются ликвидационные процедуры, предполагающие отсутствие признаков несостоятельности /банкротства/. В отношении 64 кредитных организаций арбитражными судами приняты решения о принудительной ликвидации и в них назначены ликвидаторы. 8 кредитных организаций ликвидируются на основании решения их учредителей /участников/ о добровольной ликвидации. По состоянию на 1 января 2008 г в 119 кредитных организациях /75,8 проц общего количества ликвидируемых кредитных организаций/ функции конкурсного управляющего /ликвидатора/ осуществлялись АСВ. В том числе в 29 кредитных организациях ликвидационные процедуры завершены и арбитражными судами вынесены соответствующие определения. По 42 кредитным организациям, ликвидированным АСВ, в единый государственный реестр юридических лиц внесена запись о государственной регистрации в связи с ликвидацией. Всего с начала своей деятельности в качестве конкурсного управляющего /ликвидатора/ АСВ осуществляло соответствующие функции в 161 банке, причем в 31 из них оно было назначено конкурсным управляющим /ликвидатором/ после отстранения конкурсных управляющих /ликвидаторов/ – индивидуальных предпринимателей. По кредитным организациям, лицензии у которых отозваны в период с 1 января 2002 г до 1 января 2008 г, сроки принятия арбитражными судами решений о ликвидации /банкротстве/ и, соответственно, о начале ликвидационных процедур составляли от 28 до 587 дней с даты отзыва лицензии у кредитной организации. Длительность осуществления ликвидационных процедур с даты отзыва лицензии до даты вынесения арбитражным судом определения о завершении конкурсного производства /ликвидации/ составила от 155 до 1410 дней. По состоянию на 1 января 2008 г ликвидационные процедуры завершены в 118 кредитных организациях, лицензии у которых были отозваны после 1 января 2002 г. В том числе в 46 кредитных организациях ликвидация осуществлялась АСВ и 72 кредитные организации были ликвидированы конкурсными управляющими /ликвидаторами/ – физическими лицами. Согласно представляемой в Банк России ежеквартальной отчетности, требования кредиторов по 118 ликвидированным кредитным организациям удовлетворены в сумме 4 млрд 403 млн 904 тыс руб, что составляет 5,27 проц от общей суммы установленных требований кредиторов. Средний процент удовлетворения требований кредиторов в разрезе очередей характеризуется следующими данными: первая очередь – 74,66 проц, вторая очередь – 73,49 проц, третья очередь – 2,69 проц. Доля денежных средств в составе конкурсной массы, направленных на удовлетворение требований кредиторов, составила 76,30 проц. Соответственно, 23,70 проц конкурсной массы было направлено на осуществление конкурсного производства /ликвидации/ кредитных организаций. При этом доля денежных средств, направленных на удовлетворение требований кредиторов, в общей сумме сформированной конкурсной массы в кредитных организациях, ликвидированных АСВ, составила 84,42 проц, по сравнению с 71,99 проц по кредитным организациям, ликвидированным физическими лицами. Из вышеупомянутых 46 кредитных организаций, в которых ликвидационные процедуры осуществлялись АСВ и по которым конкурсное производство /ликвидация/ по состоянию на 1 января 2008 г завершено, в 25 банках установленные требования кредиторов были удовлетворены полностью. Кроме того, в 5 банках установленные требования кредиторов отсутствовали. Средний процент удовлетворения требований всех кредиторов банков, ликвидированных АСВ - 20,22 проц, в 5,9 раз превышает аналогичный показатель в кредитных организациях, ликвидированных индивидуальными предпринимателями - 3,43 проц. Средний процент реализации /взыскания/ активов кредитных организаций по состоянию на 1 января 2008 г составил 3,63 проц от балансовой стоимости активов на отчетную дату, предшествующую дате отзыва лицензии, что свидетельствует об их крайне низком качестве. Наибольший удельный вес в общей балансовой стоимости активов имеют учтенные векселя, другие ценные бумаги и кредиты, выданные предприятиям, организациям и физическим лицам - 80,9 проц. При этом средний процент реализации данной группы активов составляет лишь 2,6 проц. В структуре реализованных активов ликвидированных банков наибольший удельный вес занимают основные средства, процент реализации которых составил 45,32 проц - при том, что их доля в общей балансовой стоимости активов минимальна и составляет 1,38 проц. По всем 1419 кредитным организациям, ликвидированным по состоянию на 1 января 2008 г, требования кредиторов в среднем удовлетворены на 9,43 проц, в том числе требования кредиторов первой очереди – на 77,56 проц. По банкам, конкурсное производство /ликвидация/ которых было завершено АСВ в 2007 г, сформированная конкурсная /имущественная/ масса составила 1,593 млрд руб против 649 млн руб в 2006 г. Отношение конкурсной массы к суммарной балансовой стоимости активов по этим кредитным организациям возросло с 5,4 проц в 2006 г до 16,1 проц в 2007 г. В банках, в которых АСВ продолжало процесс конкурсного производства /ликвидации/, отношение планируемой конкурсной /имущественной/ массы к суммарной балансовой стоимости активов на конец 2007 г составило 30,9 проц против 11,3 проц в 2006 г. Среди кредитных организаций, ликвидированных АСВ, наибольшим по балансовому объему активов являлся банк "Олимпийский" - 10,2 млрд руб. Ввиду криминального характера причин банкротства этого банка возврат активов по нему составил лишь 2,3 проц. Однако при этом процент удовлетворения установленных АСВ требований кредиторов первой очереди в сумме 215,4 млн руб. составил 83 проц. Примером активной работы по формированию имущественной массы может служить конкурсное производство в ОАО АКБ "РНИБ". Банк в преддверии банкротства уступил за 5 млн руб права инвестора по инвестиционному контракту, заключенному с правительством Москвы на строительство более 100 тыс кв м жилья в микрорайоне "Кожухово". Однако конкурсному управляющему удалось убедить правоприобретателя, что прибыль от продажи жилых площадей, которую он, выступая в качестве инвестора, получил бы в результате вложения денежных средств, значительно превышает полученную банком сумму. В результате заключения мирового соглашения правоприобретатель перечислил банку дополнительно около 127 млн руб. В конечном итоге, при балансовой стоимости активов банка в размере 1,07 млрд руб их реальный возврат составил 22,1 проц. При этом совокупные требования кредиторов банка были удовлетворены на 36,7 проц, а требования кредиторов первой очереди – на 100 проц. В основной массе кредитных организаций, ликвидируемых АСВ, в отношении которых конкурсное производство /ликвидация/ было завершено по состоянию на 1 января 2008 г, имели место критические расхождения между балансовой оценкой активов и фактическим поступлением средств от их реализации в конкурсную массу. Анализ показал, что большинство таких банков фактически являлись несостоятельными задолго до отзыва лицензии. Причинами несостоятельности являлись формирование капитала ненадлежащими активами, последующее нарастание объема ненадлежащих и уменьшение доли работающих активов, а также отток ликвидности при ухудшении рыночной конъюнктуры. При этом банковское руководство, действуя в ущерб интересам кредиторов, перед отзывом лицензии зачастую "выводило" из банков остатки ликвидных активов. Менеджмент ряда банков в предвидении банкротства сворачивал легальный бизнес и сосредоточивался на "обналичивании" денежных средств организациям, уклоняющимся от уплаты налогов, либо на "серых" схемах вывоза капитала. После отзыва лицензий за нарушение законодательства о противодействии легализации незаконно полученных доходов, АСВ выявляло в таких банках практическое отсутствие имущества, имеющего реальную рыночную стоимость, и, как следствие, их несостоятельность.
Источник: BANKIR.RU
просмотров: 250

Аккредитация

Компания или частное лицо может получить аккредитацию для публикации новостей на нашем портале.