Экс – президент и председатель правления кредитного учреждения обвинялся в мошенничестве, причинение имущественного ущерба и неправомерных действиях при банкротстве
Промышленным районным судом Смоленска поставлена точка в громком деле по обвинению бывшего топ-менеджера «Смоленского банка» Анатолия Данилова в ряде преступлений. Расследование уголовного дела и сам судебный процесс длился более двух лет.
Напомним. Смоленский банк прекратил исполнение обязательств перед вкладчиками с 29 ноября 2013 года, а 13 декабря 2013 года Банк России отозвал у него лицензию на право осуществления банковской деятельности.
По версии следствия, еще до судьбоносного решения Банка России в начале декабря 2013 году между банком и местной строительной компании, были заключены фиктивные договоры. Суть документов – в уступке в пользу компании прав требования по кредитным договорам, заключенным с бывшим топ-менеджером банка и его дочерью. Цель же такого шага была в прекращения кредитных обязательств банкира и его дочери перед банком. Сумма задолженности составляла свыше 21 млн руб.
После чего, для создания видимости погашения долгов с расчетного счета компании в «Смоленском банке» были списаны денежные средства, при этом, как показало расследование, внутрибанковская проводка носила технический характер и не сопровождалась реальным движением денег.
«Данные действия подсудимого повлекли причинение существенного вреда правам и законным интересам клиентам банка, перед которыми имелась задолженность, поскольку документально была создана видимость отсутствия у топ-менеджера и его дочери задолженности перед банком, а именно занижен размер дебиторской задолженности». – уточнили в прокуратуре области.
По схожей схеме, 12 декабря путем оформления формальных внутрибанковских проводок, со открытых в банке счетов трех компаний были списаны почти 70 миллионов рублей. Позднее под платежные поручения были заключены договоры участия в долевом строительстве многоквартирного жилого дома в Можайске.
Как следует из материалов уголовного дела, в начале декабря 2013 года топ-менеджер инициировал заключение с собой кредитного договора (без обеспечения) на сумму 7,8 млн рублей. Деньги банкир получил и распорядился ими по своему усмотрению.
Накануне отзыва лицензии, 12 декабря 2013 года, с депозитного счета одного общества на кредитный счет другого общества были перечислены 40 млн рублей. Причем сделано это было, считают эксперты, путем оформления формальных внутрибанковских проводок.
А около 7,8 млн рублей топ-менеджер перечислил намеренно излишне. И не ставя в известность общество, банкир заключил с другим ООО договор об уступке своего долга на эту же сумму.
«Таким образом, на основании договора уступки права требования деньги были похищены у первого общества путем перечисления в счет погашения долга перед «Смоленским банком», — считает сторона обвинения.
Еще один эпизод преступной деятельности Данилова относится к периоду со второй половины декабря 2013 года по 23 июня 2014 года.
По информации следствия, бывший топ-менеджер «Смоленского банка» переоформил в пользу строительной компании, права залога банка на имущество, полученное в залог от другого ООО на сумму свыше 402 млн рублей.
«Приговором суда подсудимый признан виновным в совершении инкриминируемых преступлений и ему назначено наказание в виде 7 лет лишения свободы условно, с испытательным сроком 5 лет», — уточнили в пресс-службе Смоленской областной прокуратуры.
текст: Ирина Иванова
