Думаю, не ошибусь, если скажу, что у людей выработался своего рода инстинкт самосохранения — с приближением осени многие подсознательно ожидают перемен, и не всегда положительных.
Финансовые кризисы имеют нехорошую тенденцию заявлять о себе в августе-сентябре. Отсюда и желание подстраховаться, защитить свои сбережения.
Когда речь заходит об инвестициях — как не только сберечь, но еще и приумножить накопления — равнодушных, как правило, не бывает. Спектр финансовых инструментов достаточно широкий, способный удовлетворить практически любые требования. Можно подобрать как самый простой вариант, так и довольно сложный, подходящий персонально каждому инвестору. Составить эффективно работающий инвестиционный портфель — это целое искусство. Самый распространенный вариант, который наиболее часто встречается в советах финансистов — разделение суммы накоплений в пропорции 50 на 50 между иностранной валютой и рублями. Разумное решение, учитывая нынешнюю рыночную нестабильность и негатив, связанный с долговыми проблемами в еврозоне. Однако мне бы хотелось сконцентрировать внимание на другом инвестиционном инструменте, который, учитывая его потенциал роста и перспективы динамики рынка, помог бы сбалансировать сбережения. Речь пойдет о драгоценных металлах.
Я полностью согласна со словами американского экономиста Алана Гринспена, экс-председателя Федеральной резервной системы США, который говорил: «Конечной формой платежа в мире по-прежнему является золото». Согласно прогнозу членов LBMA (London Bullion Market Association), к концу 2012 года цена за тройскую унцию золота может составить $2019 США (сейчас цены колеблются в диапазоне $1600-1655 /тр. унцию). Основанием для этого прогноза служит ряд факторов. В первую очередь стоит отметить геополитическую составляющую, а именно - непрекращающиеся проблемы на Ближнем Востоке. Это ведет не только к повышению цен на нефть, но и оказывает положительное влияние на динамику драгоценных металлов. Во-вторых, снижение добычи золота в общемировом масштабе. Согласно данным, представленным Tudor Group, максимальные объемы добычи золота были достигнуты 11 лет назад в 2001 г. — рекорд тогда составил 2649 тонн. Следует отметить, что спрос на золото в течение этого периода не снижался, и уже в скором времени рынок ощутит дефицит драгоценного металла, что естественным образом будет способствовать росту цен на золото.
Следующий момент — это сложная ситуация в глобальной экономике: серьезные долговые проблемы по обе стороны Атлантики, угроза охлаждения китайской экономики и общемировое снижение деловой активности. Все это усиливает стремление инвесторов диверсифицировать свои инвестиции за счет покупки новых классов ликвидных активов, в число которых входят также драгоценные металлы и, в первую очередь, золото.
Нельзя оставить без внимания и такую хорошо прослеживаемую тенденцию как рост спроса на покупку золота со стороны Центральных банков. По подсчетам Всемирного Совета по золоту (WGC), если Центральные банки продолжат покупать золото текущими темпами, то объем покупок составит около 500 тонн в этом году и превысит показатель 2011 года — 458 тонн. Примечательно, что до этого 20 лет Центробанки по большей части не покупали, а продавали золото. Сейчас ситуация изменилась.
Основными активными покупателями являются Центральные банки России, Саудовской Аравии, Мексики, Турции, Казахстана, Таиланда, Украины и Филиппин. Основная причина того, что финансовые регуляторы целенаправленно покупают драгоценный металл, свидетельствует об их желании обезопасить свои резервные активы, снизив в них долю долларов и повысив долю золота как проверенного и надежного средства сбережений. Также в центре внимания оказались сообщения о намерении Китая повысить объем своих запасов золота. В случае, если Китай начнет скупать золото, рынок получит мощный сигнал для роста цен на драгоценные металлы.
В поисках лучшего варианта сбережений «было сломано немало копий», испробовано немало вариантов, пережит не один финансовый кризис. Однако без этого вряд ли можно было достичь такого результата, как сейчас, когда золото из необычного, фактически привилегированного инструмента, стало вполне привычным и доступным всем активом. Вложить накопления в драгоценный металл имеет возможность едва ли не каждый желающий, сделать это можно путем покупки инвестиционных монет, вложений в ОФБУ (Общие фонды банковского управления), инвестирующие в драгоценные металлы, открытия обезличенного металлического счета (ОМС) или приобретения физического слитка.
Марина Абашина
