10.04.2016 вступает в силу ФЗ от 30.03.2016 N 78-ФЗ, вносящий в УК РФ статью 172.2, которая устанавливает уголовную ответственность за организацию крупных финансовых пирамид. Данная мера назревала уже давно, и удивительно, что ее приняли только сейчас. На сегодняшний день существуют определенные трудности в раскрытии и расследовании преступлений, связанных с организацией финансовых пирамид. И это при том, что наносимый государству и гражданам ущерб достигает нескольких сотен млрд. рублей ежегодно.
Адвокат Анзор Ибрагимов
В настоящее время создатели финансовых пирамид привлекаются к уголовной ответственности по ст. 159 УК РФ (мошенничество) и ст. 159.3 УК РФ (мошенничество в сфере предпринимательской деятельности). Главным признаком объективной стороны такого преступления как мошенничество является обман – сознательное сообщение заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений. Именно в этом кроется главная проблема, поскольку большинство современных преступных схем указанный признак тщательно вуалируют. Так, в качестве примера можно привести многочисленные случаи, когда организации (часто по внешним признакам схожие с микрофинансовыми), привлекают под обещанный огромный процент займы в виде инвестиций. Сначала выплаты по займам все-таки производятся полностью или частично за счет новых вкладчиков, и на первый взгляд, такая деятельность выглядит законной. Более того, граждане могут быть уведомлены, что имеют дело с финансовой пирамидой, в которой доход будут приносить новые вкладчики. Впоследствии выплаты постепенно прекращаются, а привлечённые денежные средства поэтапно выводятся. Обманутые вкладчики обращаются в правоохранительные органы, а те зачастую в возбуждении уголовного дела отказывают и направляют граждан в суд, усмотрев гражданско-правовые отношения. Суды, естественно, выносят решения в пользу вкладчиков, однако, на этот момент какие-либо средства для исполнения решения уже отсутствуют. По аналогичным причинам свои денежные средства обманутые вкладчики не получат и в случае возбуждения уголовного дела – драгоценное время уже упущено.
Какое решение проблемы предлагает новая статья? Теперь уголовная ответственность наступает за привлечение денежных средств граждан и юридических лиц, если сумма вкладов достигла 1,5 млн. рублей, и выплата дохода вкладчикам осуществляется исключительно за счет вложений других вкладчиков (при этом отсутствует инвестиционная или иная законная предпринимательская или иная деятельность в объеме, сопоставимом с объемом привлеченных денежных средств). Такие условия существенно развязывают руки правоохранителям – для возбуждения уголовного дела достаточно установить способ формирования капитала финансовой пирамиды и характер ее деятельности, вне зависимости от формы обмана. Деятельность финансовой пирамиды может быть пресечена уже в самом начале без какой-либо волокиты, связанной с установлением сути обманных действий, да и шансы придать им законные основания резко снижены.
Что касается наказания за преступление, предусмотренное ст. 172.2 УК РФ, то оно сопоставимо с наказанием за мошенничество. По ч. 1 предусматривается наказание в виде штрафа в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо принудительными работами на срок до четырех лет, либо лишением свободы на тот же срок с ограничением свободы на срок до одного года или без такового. Совершение преступления в особо крупном размере (6 млн. рублей) по ч. 2 наказывается штрафом в размере до одного миллиона пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет, либо лишением свободы на срок до шести лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового.
Адвокат Анзор Ибрагимов
