Персонал и клиенты АКБ «СЛАВЯНСКИЙ БАНК» (ЗАО) в Удмуртии могут стать фигурантами уголовных дел по обвинению в мошенничестве. Как сообщает Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ), в АКБ «СЛАВЯНСКИЙ БАНК» (ЗАО) и АКБ «Традо-Банк» (ЗАО) выявлены беспрецедентные по объемам и количеству операции по формированию фиктивных вкладов – искусственной задолженности перед подставными физическими лицами с целью неправомерного получения ими страхового возмещения в интересах реальных владельцев средств. По оценке АСВ, всего в этих банках проведено свыше 1,5 тыс. подобных операций на общую сумму около 765 млн руб. Как сообщили «Udm-Info» в АСВ, подобные фиктивные вклады выявлены и в ижевском филиале банка АКБ «СЛАВЯНСКИЙ БАНК». «По нашим оценкам, в данном филиале проведено 48 операций по формированию фиктивных вкладов на общую сумму около 15 млн 800 тыс. руб.», - рассказал агентству представитель АСВ . Начиная с 19 ноября 2010 года (за две недели до отзыва Банком России лицензии на осуществление банковских операций), «Славянский банк» фактически перестал проводить клиентские платежи и выдавать вклады из-за недостаточности денежных средств. Информация об этом благодаря публикациям в СМИ и на банковских интернет-форумах быстро стала общедоступной, при этом любому заинтересованному клиенту состояние фактической неплатежеспособности банков становилось очевидным. В этих условиях отдельные работники банков начали предлагать крупным клиентам различные схемы «спасения» их денежных средств. В частности, предлагалось раздробить крупные вклады на суммы, не превышающие максимальный размер страхового возмещения (700 тыс. руб.), и перевести их на вновь открытые счета подставных лиц с целью получения страховки в полном объеме в нарушение установленного законом ограничения. Большинство указанных операций оформлялось через кассу банков путем одновременного составления фиктивных расходных и приходных кассовых документов, а также новых договоров банковского вклада или счета без фактической выдачи и поступления наличных денежных средств. Кроме того, клиенты – юридические лица, действуя в ущерб интересам вкладчиков и других кредиторов указанных банков, при проведении таких операций преследовали цели трансформировать свои требования к «Славянскому банку», относящиеся к третьей группе очередности, в приоритетные требования «новых» вкладчиков, удовлетворяемые в ходе конкурсного производства в первую очередь, - поясняют в Агентстве по страхованию вкладов. Таким образом, ситуация перед отзывом лицензии в обоих банках выглядела странно: в условиях публичной неплатежеспособности банков вкладчики якобы выстраивались в очереди к кассам этих банков, чтобы положить на вклады по 500-700 тыс. руб. «своих кровных сбережений», в основном на длительные сроки. Указанные действия работников банков и их клиентов расцениваются АСВ как схемы, направленные на незаконное изъятие (иначе говоря – хищение) денежных средств фонда обязательного страхования вкладов. Суммы, оказавшиеся в результате данных противоправных действий на счетах таких «вкладчиков», не включены в реестры обязательств банков, по которым АСВ производит страховые выплаты. Соответственно, страховые выплаты таким «вкладчикам» осуществляться не будут. Кроме того, клиенты «Славянского банка», давшие заведомо фиктивные поручения на расходные операции со своих счетов, а также граждане, предоставившие организаторам схем свои паспортные данные и подписавшимся под фиктивными кассовыми документами и договорами, могут быть обвинены в страховом мошенничестве. В результате, реальные собственники средств могут полностью потерять права на указанные средства, а все организаторы и участники указанных махинаций – могут быть привлечены к уголовному преследованию, - предупреждают в агентстве. АСВ намерено обратиться с соответствующими заявлениями в правоохранительные органы.
