За январь-март 2019 года инвестиционные продукты с защитой капитала (инвестиционное страхование жизни «Росгосстрах Жизнь», предлагающиеся клиентам банка «Открытие») показали доходность до +7, 07% в рублях. Инструменты коллективных инвестиций (паевые инвестиционные фонды УК «Открытие») принесли до +5, 4% в рублях и до +16, 14% в долларах США.
За январь-март 2019 года инвестиционные продукты с защитой капитала (инвестиционное страхование жизни «Росгосстрах Жизнь», предлагающиеся клиентам банка «Открытие») показали доходность до +7, 07% в рублях. Инструменты коллективных инвестиций (паевые инвестиционные фонды УК «Открытие») принесли до +5, 4% в рублях и до +16, 14% в долларах США.
«Конец 2018 года стал непростым для большинства рынков, которые продемонстрировали значительную коррекцию в IV квартале. С началом 2019 года рыночная динамика большинства активов изменилась в позитивную сторону. В первом квартале 2019 года клиентам банка было оформлено более 21 тысячи инвестиционных и инвестиционно-страховых продуктов, среди которых были и продукты ОПИФ УК „Открытие“, и продукты инвестиционного страхования жизни „Росгосстрах Жизнь“, продажи которого стартовали только в этом году», — комментирует начальник управления сберегательного и инвестиционного бизнеса банка «Открытие» Александр Бородкин.
По продуктам ИСЖ компании Группы «Открытие» «Росгосстрах Жизнь» лидером по доходности в I квартале 2019 года стала стратегия «Максимальный потенциал» (корзина наиболее перспективных акций компаний из США). Ее индекс с начала года вырос на 7, 07%. На эту стратегию сделали ставку 32% клиентов банка «Открытие» на ИСЖ «Росгосстрах Жизнь». Рост показали все акции индекса, а наибольший вклад в общий результат внесла компания General Electric (+37, 29%).
«2019 год для американского концерна General Electric Co. называют „годом перезагрузки“, что в краткосрочном периоде не исключает снижения показателей прибыли и денежного потока. Однако в среднесрочной перспективе, на которую как раз рассчитаны продукты ИСЖ, это позволит повысить эффективность компании. Инвесторы оценивают стратегию General Electric позитивно, что позволяет акциям компании показывать такой значительный рост», — объясняет руководитель управления инвестиций СК «Росгосстрах Жизнь» Дмитрий Нуриахметов.
Позитивная динамика в первые 3 месяца 2019 года наблюдается также у купонной стратегии «Лидеры сектора», которую предпочли 22% клиентов банка «Открытие» по ИСЖ «Росгосстрах Жизнь». Инвестиционный доход по ней выплачивается не через 5 лет действия полиса, а ежегодно в виде купона, если цены на все акции в корзине через год оказываются выше определенного барьера. Все компании корзины — лидеры таких секторов как добыча полезных ископаемых, фармацевтика, транспорт, телекоммуникации и производство автомобилей, демонстрировали рост с начала года.
Один из лучших результатов — +6, 64% за 3 месяца — показала стратегия ИСЖ «Глобальная безопасность», которая предлагается клиентам private сегмента банка «Открытие». Она предполагает инвестиции в компании, связанные со всесторонним обеспечением безопасности: от технологий обеспечения физической безопасности до финансовой защиты и кибербезопасности.
По продуктам управляющей компании «Открытие» положительную динамику в I квартале показали как фонды акций, так и фонды облигаций.
Среди рублевых фондов наиболее высокую доходность за 3 месяца 2019 года показал фонд «Открытие — Акции». Его результат 5, 43%. В этот ОПИФ инвестировали около 15% клиентов банка «Открытие» по продуктам УК. Среди бумаг фонда, оказавших наибольшее воздействие на рост стоимости пая, акции Сбербанка, Яндекса и ЛУКОЙЛа.
Консервативный фонд «Открытие — Облигации» за I квартал 2019 года показал доходность 2, 38%. Его выбрали 57% клиентов банка «Открытие».
Лидером по доходности среди валютных фондов УК «Открытие» стал фонд «Открытие — Зарубежная собственность», показавший +16, 14% в долларах США.
Фонд «Открытие — Зарубежная собственность» ориентирован на долгосрочных инвесторов, которые желают получать доход, обеспеченный динамикой рынка недвижимости США. Средства владельцев паев фонда вкладываются в акции биржевого фонда (ETF) iShares U.S. Real Estate. В его портфель входят акции компаний, инвестирующих в жилую и коммерческую недвижимость США.
Активно управляемый фонд «Открытие — Глобальные инвестиции», прибавивший с начала года на 11, 2% в долларах США, смог показать столь высокий результат за счет инвестирования в бумаги таких эмитентов как Apple, Facebook, Charter Communications.
«Выбор инструментов для вложения определяется не только ожидаемой прибылью, но и персональной ситуацией инвестора, в которой немалое значение имеют желание, возможность и способность переносить риск. Чтобы грамотно распорядиться финансами, необходимо составить личный финансовый план и следовать ему. При этом учитывая свои инвестиционные цели, горизонт инвестирования, чувствительность к риску. Максимально желанной целью для любого инвестора является достижение финансовой независимости — накопление такого капитала, который бы позволял жить на доход от него. Для этого как раз подходит инвестирование на рынке акций, так как именно этот актив обладает наиболее высокой ожидаемой доходностью — 10-15% годовых в рублях по портфелю рискованных инструментов на долгосрочном горизонте», — комментирует руководитель отдела управления акциями УК «Открытие» Виталий Исаков.
